En Grupo Qaracter buscamos incorporar un/a Transaction Monitoring (TM) Analyst para colaborar en un proyecto dentro del sector financiero, con foco en la investigación y gestión de alertas de Transaction Monitoring y prevención del Financial Crime.
Modalidad híbrida: 3 días presenciales (Madrid).
Buscamos un perfil con experiencia previa en análisis de alertas transaccionales, capaz de revisar operaciones potencialmente sospechosas, analizar contrapartes y flujos de fondos y realizar el escalado correspondiente conforme a los procedimientos establecidos.
Funciones principales
- Revisar e investigar diariamente alertas de Transaction Monitoring.
- Analizar transacciones, clientes y contrapartes para identificar posibles indicios de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o actividades sancionadas.
- Evaluar la actividad transaccional en relación con el perfil y actividad del cliente.
- Analizar operaciones de clientes corporativos, instituciones financieras y entornos de Correspondent Banking.
- Investigar actividad transaccional utilizando sistemas internos, fuentes abiertas y bases de datos de terceros.
- Analizar origen de fondos, flujos de fondos y operativa internacional.
- Documentar las conclusiones de las investigaciones y justificar adecuadamente las decisiones adoptadas.
- Elaborar y escalar internamente posibles casos de actividad o transacciones sospechosas.
- Coordinar escalados con equipos de AML, Compliance y Financial Crime Operations.
- Contribuir a la mejora de controles y procedimientos relacionados con Transaction Monitoring.
Requisitos
- Mínimo 3 años de experiencia en AML, Financial Crime o fraude dentro del sector financiero.
- Experiencia práctica en investigación y resolución de alertas de Transaction Monitoring.
- Experiencia analizando movimientos, operaciones, clientes y contrapartes.
- Conocimiento de procesos de Financial Crime y evaluación de riesgos.
- Capacidad para analizar operaciones potencialmente sospechosas y realizar su correspondiente escalado.
- Nivel alto de inglés y español.
Se valorará especialmente
- Experiencia en Correspondent Banking y/o Corporate Banking.
- Experiencia trabajando con instituciones financieras y clientes corporativos.
- Conocimiento de operativa internacional y análisis de flujos de fondos.
- Experiencia con mensajería SWIFT.
- Experiencia previa en Financial Crime Operations.
- Investigación de alertas transaccionales complejas.
La posición requiere un perfil con autonomía en el análisis de alertas y experiencia suficiente en Transaction Monitoring para incorporarse con rapidez a la operativa del equipo.
🌍 About Qaracter
Qaracter is an international consulting firm specializing in technology, operations, business advisory, and digital transformation. With presence in Spain, Argentina, Mexico, Brazil, and the U.S.—and activity across Europe and the UK—we partner with top-tier clients to deliver tailored, high-value solutions with real impact.
At QARACTER Group, we are committed to ensuring equal opportunities and non-discrimination in all our processes, promoting an inclusive and diverse work environment. All applications are welcome regardless of sex, gender, gender identity or expression, sexual orientation, origin, ethnicity, age, disability, or any other personal or social condition, in line with our Plan de Igualdad and our commitment to equity.